Se você conhece alguém que usa o aplicativo de orçamento Você precisa de um orçamento (YNAB), é provável que já tenha ouvido essa pessoa mencioná-lo. Os usuários do YNAB são como veganos e corredores - eles adoramfalar sobre isso. Também é compreensível. YNAB pode ser apenas o chute nas calças que você precisa para coloque suas finanças em ordem com um orçamento.
Apesar de todos os seus pontos fortes e críticas elogiosas, o YNAB tem uma fraqueza que poderia ser um obstáculo para alguns usuários se não houvesse uma solução disponível. O calcanhar de Aquiles do YNAB é sua funcionalidade de relatório limitada. Felizmente, você pode instalar a extensão do navegador Kit de ferramentas para YNAB para obter acesso a várias maneiras adicionais de dividir e dividir seus dados financeiros.
O kit de ferramentas para extensão YNAB
Kit de ferramentas para YNAB é uma extensão de navegador de código aberto gratuita que adiciona recursos ao painel YNAB e permite maior personalização. As extensões estão disponíveis para cromada e Raposa de fogo e fornecem visualizações de seus dados financeiros que o YNAB não oferece de outra forma. Veremos os relatórios que vêm com o kit de ferramentas YNAB para destacar os insights extras que você pode obter ao instalá-lo.
Os relatórios do kit de ferramentas YNAB
Sem o kit de ferramentas, o YNAB fornece nativamente três relatórios: Despesas, Patrimônio líquido e Receita x Despesa. Em contraste, o YNAB Toolkit inclui sete relatórios:
Para qualquer relatório - do YNAB ou o Toolkit para YNAB - você pode especificar o período de tempo e escolher incluir ou excluir categorias e / ou contas específicas.
Depois de instalar o Kit de ferramentas, visualize seus novos relatórios selecionando Relatórios do kit de ferramentasno menu principal do YNAB.
Rede Relatórios de valor: YNAB vs. o kit de ferramentas
O relatório Valor líquidodo kit de ferramentas é muito semelhante ao do YNAB, com alguns recursos extras incluídos. Removemos alguns detalhes de nossas capturas de tela , mas não se preocupe; você verá os números exatos ao visualizar seus relatórios. Primeiro, vamos olhar o relatório de patrimônio líquido nativo do YNAB.
Compare isso com o relatório de patrimônio líquido do Toolkit.
Ambos os relatórios exibem um gráfico de barras mostrando dívidas em vermelho, ativos em azul e seu patrimônio líquido como uma linha. Além disso, o relatório de patrimônio líquido do Toolkit oferece a opção de Inverter a dívidapara que suas dívidas apareçam abaixo da marca de US $ 0,00 no gráfico, em vez de empilhadas em relação aos seus ativos. O relatório do Toolkit também inclui o índice de porcentagem da dívida, um recurso que você pode ativar ou desativar na página de configurações do Toolkit.
O relatório de entrada / saída do YNAB Toolkit
Você trazendo mais do que você está gastando?
Para visualizar o Relatório de entrada / saída, você precisará instalar o Kit de ferramentas, já que o YNAB não inclui este relatório.
Relatórios de gastos: YNAB x o kit de ferramentas
O Relatório de gastos básico do YNAB mostra comovocê gastou seu dinheiro ao longo do tempo. E também, em que tipo de coisas você está gastando seu dinheiro? (Psst: a resposta é “restaurantes”.)
Analise o gráfico de pizza por meio de sua hierarquia de categorias para ver as transações individuais dessa categoria. (Observação para mim mesmo: você sabe que pode cozinhar em casa, certo?)
A instalação da extensão do Toolkit lhe dará acesso a dois novos relatórios sobre seus gastos, Gastos por categoriae gastos por beneficiário.
O relatório de gastos por categoria é semelhante ao relatório de gastos do YNAB com alguns rótulos extras. Você pode clicar em qualquer categoria para visualizar uma lista de transações.
O relatório de gastos por beneficiário do YNAB Toolkit mostrará quem, exatamente, está recebendo seu dinheiro suado. (Costco. Always Costco.)
Como de costume, você pode clicar no gráfico de pizza para ver uma lista de transações individuais.
Renda vs. Relatórios de despesas
Tanto o relatório de renda versus despesas do estoque YNAB quanto o do kit de ferramentas mostram uma tabela de transações para o período de tempo, categorias e contas que você escolher. A única diferença entre os dois relatórios é que o relatório de Renda v Despesa do Toolkit parece um pouco melhor. Aqui está o relatório do YNAB:
Como seria de se esperar, você pode ver as transações individuais selecionando as setas suspensas à direita dos nomes das categorias.
O relatório de receita x despesa do Toolkit contém as mesmas informações, apenas formatadas de maneira um pouco diferente.
Você pode decidir qual versão prefere.
Dois relatórios extras do Toolkit para YNAB
Os dois últimos relatórios estão disponíveis apenas se você tiver a extensão do navegador Toolkit instalada.
The Income Breakdown Report
O relatório Income Breakdown exibe um diagrama de Sankey de suas fontes de receita e para onde esses dólares estão indo.
Há muito com que brincar neste relatório. É útil para pessoas que economizam dinheiro em uma conta de rastreamento.
No YNAB, as contas de rastreamento estão fora do orçamento, portanto, essas transações não aparecem em nenhuma categoria de orçamento. Nem essas transações ocorrem em outros relatórios. É aí que entra o relatório Decomposição de receita. Ele mostrará o dinheiro que você move para contas de rastreamento como um ganho líquido, dando uma ideia de quanto dinheiro fora do orçamento você economizou.
Saldo ao longo do tempo Relatório
O último relatório do Kit de ferramentas para YNAB é o relatório Saldo ao longo do tempo. Este relatório exibe os saldos de contas individuais no período selecionado. Este relatório pode mostrar informações de uma conta (como o screencap abaixo) ou de várias contas.
YNAB Toolkit Report Screen Settings
No Toolkit for YNAB página de configurações da extensão, você pode fazer mais alguns ajustes na aparência dos relatórios. Acesse essas configurações por meio da extensão do navegador.
Selecione o botão Abrir configuraçõespara abrir uma página com todas as opções do Toolkit. Selecione Tela de relatóriospara três maneiras de configurar os relatórios nativos do YNAB.
Selecione Relatórios do kit de ferramentaspara ativar o índice de dívida ou desligado no relatório de patrimônio líquido do Toolkit.
Use seus dados para tomar decisões informadas
Os relatórios incluídos no YNAB e no Kit de ferramentas para YNAB ajudam você a tomar decisões financeiras informadas. Use-os com sabedoria e suas perspectivas financeiras certamente melhorarão.